Πολιτική Επαλήθευσης Ταυτότητας Casino Corfu

1. Γενικές αρχές

Το Casino Corfu εφαρμόζει υποχρεωτική διαδικασία επαλήθευσης ταυτότητας για κάθε κάτοχο λογαριασμού, σύμφωνα με τις απαιτήσεις της Ελληνικής Επιτροπής Εποπτείας Τυχερών Παιχνιδιών (ΕΕΕΠ) και τις ισχύουσες διατάξεις για την πρόληψη νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και την εφαρμογή των αρχών Γνώσης Πελάτη (KYC).

Σκοπός της διαδικασίας είναι η επιβεβαίωση ότι κάθε χρήστης:

α) είναι πραγματικό φυσικό πρόσωπο
β) έχει συμπληρώσει το νόμιμο όριο ηλικίας για συμμετοχή σε τυχερά παιχνίδια, το οποίο στην Ελλάδα ορίζεται στα 21 έτη
γ) είναι ο νόμιμος κάτοχος του λογαριασμού και των στοιχείων που έχουν δηλωθεί κατά την εγγραφή
δ) δεν περιλαμβάνεται σε μητρώα αποκλεισμένων προσώπων ή λίστες κυρώσεων.

Η επαλήθευση ταυτότητας δεν αποτελεί προαιρετική διαδικασία. Χωρίς την ολοκλήρωσή της, η πρόσβαση σε συγκεκριμένες λειτουργίες του λογαριασμού παραμένει περιορισμένη.

2. Στάδια επαλήθευσης

2.1 Εγγραφή και δήλωση στοιχείων

Κατά τη δημιουργία λογαριασμού, ο χρήστης υποχρεούται να δηλώσει τα ακόλουθα στοιχεία:

• Πλήρες ονοματεπώνυμο
• Ημερομηνία γέννησης
• Διεύθυνση μόνιμης κατοικίας
• Αριθμό φορολογικού μητρώου (ΑΦΜ)
• Στοιχεία επικοινωνίας (ηλεκτρονική διεύθυνση, αριθμός τηλεφώνου)

Τα στοιχεία αυτά αποτελούν τη βάση για τους επόμενους ελέγχους και πρέπει να είναι ακριβή, πλήρη και ενημερωμένα. Η δήλωση ψευδών ή ανακριβών στοιχείων συνιστά παραβίαση των Όρων Χρήσης και μπορεί να οδηγήσει σε αναστολή ή οριστική διαγραφή του λογαριασμού.

2.2 Υποβολή εγγράφων ταυτοποίησης

Το Casino Corfu ζητά από τον χρήστη την υποβολή επίσημων εγγράφων για την επιβεβαίωση της ταυτότητας και της διεύθυνσής του. Τα αποδεκτά έγγραφα κατατάσσονται ως εξής:

• Κατηγορία εγγράφου: Απόδειξη ταυτότητας
  Αποδεκτά έγγραφα: Αστυνομική ταυτότητα, Διαβατήριο, Δίπλωμα οδήγησης

• Κατηγορία εγγράφου: Απόδειξη διεύθυνσης
  Αποδεκτά έγγραφα: Λογαριασμός κοινής ωφέλειας, Τραπεζικό αντίγραφο κίνησης

• Κατηγορία εγγράφου: Απόδειξη φορολογικής ταυτότητας
  Αποδεκτά έγγραφα: Έγγραφο με ΑΦΜ από αρμόδια αρχή

Τα έγγραφα πρέπει να πληρούν τις ακόλουθες προϋποθέσεις:

• Να είναι σε ισχύ κατά τον χρόνο υποβολής
• Να είναι ευανάγνωστα και να μην φέρουν αλλοιώσεις
• Να αντιστοιχούν στα στοιχεία που έχουν δηλωθεί κατά την εγγραφή
• Τα αποδεικτικά διεύθυνσης να μην είναι παλαιότερα των τριών μηνών

2.3 Βιομετρική επαλήθευση

Στο πλαίσιο της διαδικασίας επαλήθευσης, το Casino Corfu δύναται να ζητήσει από τον χρήστη την υποβολή φωτογραφίας προσώπου (selfie) μαζί με το έγγραφο ταυτότητας. Η βιομετρική αυτή επαλήθευση εξυπηρετεί τον έλεγχο ότι ο εγγεγραμμένος χρήστης είναι ο νόμιμος κάτοχος του υποβληθέντος εγγράφου και αποτρέπει τη χρήση κλεμμένων ή πλαστών εγγράφων.

Η διαδικασία μπορεί να πραγματοποιηθεί μέσω αυτοματοποιημένου συστήματος ελέγχου εγγράφων και liveness detection ή μέσω ζωντανής κλήσης με εκπρόσωπο της υπηρεσίας επαλήθευσης, ανάλογα με τις απαιτήσεις κάθε περίπτωσης.

2.4 Έλεγχοι συμμόρφωσης στο παρασκήνιο

Παράλληλα με τον έλεγχο εγγράφων, το Casino Corfu διενεργεί αυτοματοποιημένους ελέγχους έναντι:

• Φορολογικής βάσης δεδομένων για επιβεβαίωση ΑΦΜ
• Γενικού Μητρώου Απαγόρευσης Πρόσβασης σε Τυχερά Παιχνίδια
• Μητρώου αυτο-αποκλεισμένων παικτών
• Λιστών κυρώσεων και βάσεων δεδομένων PEP (Πολιτικώς Εκτεθειμένα Πρόσωπα)
• Λιστών παρακολούθησης για απάτη (fraud watchlists)

Οι έλεγχοι αυτοί διενεργούνται σύμφωνα με τις υποχρεώσεις AML και τις απαιτήσεις της ΕΕΕΠ. Ο χρήστης δεν ειδοποιείται για κάθε επιμέρους έλεγχο, ωστόσο ενημερώνεται για το αποτέλεσμα της συνολικής διαδικασίας επαλήθευσης.

3. Χρονικό πλαίσιο επαλήθευσης

Η επαλήθευση ταυτότητας κινείται σε προοδευτικό μοντέλο. Βασικοί έλεγχοι διενεργούνται κατά την εγγραφή, ενώ πλήρης επαλήθευση απαιτείται πριν από:

• Την πρώτη ανάληψη χρημάτων
• Την υπέρβαση συγκεκριμένων ορίων συναλλαγών
• Την αλλαγή κρίσιμων προσωπικών στοιχείων (ονοματεπώνυμο, διεύθυνση)
• Τον εντοπισμό ασυνήθιστων μοτίβων χρήσης ή ύποπτων συναλλαγών

Το Casino Corfu διατηρεί το δικαίωμα να ζητήσει επαναληπτική επαλήθευση σε οποιοδήποτε στάδιο, εφόσον κρίνεται αναγκαίο βάσει αξιολόγησης κινδύνου ή ρυθμιστικής απαίτησης.

4. Υποχρεώσεις χρήστη

Ο χρήστης υποχρεούται:

• Να υποβάλει έγκαιρα τα ζητούμενα έγγραφα εντός της προθεσμίας που ορίζει το Casino Corfu
• Να διασφαλίζει ότι τα υποβαλλόμενα έγγραφα είναι γνήσια και ενημερωμένα
• Να ενημερώνει άμεσα το Casino Corfu για οποιαδήποτε μεταβολή στα προσωπικά του στοιχεία
• Να μην επιχειρεί παράκαμψη της διαδικασίας επαλήθευσης με οποιονδήποτε τρόπο
• Να μην δημιουργεί πολλαπλούς λογαριασμούς για την αποφυγή ελέγχων

Η μη συμμόρφωση με τις ανωτέρω υποχρεώσεις παρέχει στο Casino Corfu το δικαίωμα αναστολής πρόσβασης στον λογαριασμό ή οριστικής διαγραφής του, σύμφωνα με τους ισχύοντες Όρους Χρήσης.

5. Επεξεργασία δεδομένων

Τα προσωπικά δεδομένα και τα έγγραφα που υποβάλλονται στο πλαίσιο της επαλήθευσης ταυτότητας υποβάλλονται σε επεξεργασία αποκλειστικά για τους σκοπούς της ταυτοποίησης, της συμμόρφωσης με τις ρυθμιστικές υποχρεώσεις και της πρόληψης απάτης. Η επεξεργασία διέπεται από την Πολιτική Απορρήτου του Casino Corfu και τις διατάξεις του Γενικού Κανονισμού Προστασίας Δεδομένων (ΓΚΠΔ/GDPR).

Τα δεδομένα δεν κοινοποιούνται σε τρίτους, εκτός εάν αυτό απαιτείται από νόμο ή από εντολή αρμόδιας εποπτικής αρχής. Το Casino Corfu δύναται να χρησιμοποιεί εξουσιοδοτημένους τρίτους παρόχους υπηρεσιών επαλήθευσης ταυτότητας για την τεχνική υλοποίηση της διαδικασίας, υπό την προϋπόθεση τήρησης ισοδύναμων προτύπων προστασίας δεδομένων.

6. Αποτέλεσμα επαλήθευσης

Μετά την ολοκλήρωση της διαδικασίας, ο χρήστης ενημερώνεται για την έγκριση ή την απόρριψη της επαλήθευσης. Σε περίπτωση απόρριψης, το Casino Corfu γνωστοποιεί τον λόγο, εφόσον αυτό επιτρέπεται από τις ισχύουσες ρυθμιστικές διατάξεις, και παρέχει οδηγίες για την υποβολή συμπληρωματικών ή διορθωμένων εγγράφων.

Εάν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί εντός του οριζόμενου χρονικού πλαισίου, το Casino Corfu διατηρεί το δικαίωμα να περιορίσει ή να αναστείλει τη λειτουργία του λογαριασμού μέχρι την επιτυχή ολοκλήρωση της διαδικασίας.

7. Επικοινωνία

Για ερωτήματα σχετικά με τη διαδικασία επαλήθευσης ταυτότητας, ο χρήστης μπορεί να απευθυνθεί στην υπηρεσία εξυπηρέτησης πελατών του Casino Corfu μέσω των επίσημων καναλιών επικοινωνίας που αναφέρονται στη σελίδα Επικοινωνίας.